ပင်ရင်း စကားပြေ လက်ရွေးစင်

 

ဟောင်ကောင်- အီရန်၏ လျှို့ဝှက်ဘီလီယံနာ ဘဏ္ဍာရေးဗဟိုချက်

အီရန်နိုင်ငံသည် အမေရိကန်၏ စီးပွားရေးပိတ်ဆို့မှု (Sanctions) များကြောင့် နိုင်ငံတကာဘဏ်စနစ်ကို တိုက်ရိုက်အသုံးပြုခွင့် ဆုံးရှုံးနေရသည်။ သို့သော်လည်း အဆိုပါအခက်အခဲကို ကျော်လွှားရန် အီရန်သည် “Shadow Banking” (အရိပ်ပြိုင်ဘဏ်စနစ်) ကို အသုံးချကာ ဟောင်ကောင်မှတဆင့် ဘီလီယံနှင့်ချီသော ငွေကြေးများကို လျှို့ဝှက်စီးဆင်းစေလျက်ရှိသည်။

၁။ Shadow Banking စနစ်၏ အလုပ်လုပ်ပုံ

အီရန်သည် ပုံမှန်ဘဏ်လမ်းကြောင်းများကို အသုံးမပြုဘဲ ရှုပ်ထွေးလှသော ကွန်ယက်တခုကို တည်ဆောက်ထားသည်။ ၎င်းတွင်-

• Front Companies (အမည်ခံကုမ္ပဏီများ): ပြည်ပနိုင်ငံများတွင် လုပ်ငန်းအစစ်အမှန်မရှိဘဲ အမည်ခံရုံသက်သက် တည်ထောင်ထားသော ကုမ္ပဏီများ။

• စာရွက်စာတမ်းအတုများ: ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုများကို သာမန်ကုန်သွယ်ရေးလုပ်ငန်းများအဖြစ် ထင်ယောင်ထင်မှားဖြစ်စေရန် အင်ဗွိုက်စ် (Invoice) နှင့် ကုန်သွယ်ရေးစာရွက်စာတမ်းအတုများကို အသုံးပြုခြင်း။

• ငွေလဲလုပ်ငန်းများ: ဘဏ်မဟုတ်သော ငွေလဲလုပ်ငန်းများမှတဆင့် ငွေကြေးလမ်းကြောင်းကို လွှဲပြောင်းခြင်း။

၂။ ဟောင်ကောင်သည် အဘယ်ကြောင့် အဓိကနေရာဖြစ်သနည်း

ဟောင်ကောင်သည် ကမ္ဘာ့ဘဏ္ဍာရေးစနစ်နှင့် ချိတ်ဆက်မှုကောင်းမွန်သလို တရုတ်နိုင်ငံနှင့်လည်း နီးကပ်စွာတည်ရှိနေခြင်းကြောင့် အီရန်အတွက် အချက်အချာကျသော နေရာဖြစ်လာသည်။

• လွယ်ကူသော လုပ်ထုံးလုပ်နည်း: ကုမ္ပဏီတည်ထောင်ရန် လွယ်ကူပြီး စာရွက်စာတမ်းစစ်ဆေးမှုများကို ရှောင်ကွင်းနိုင်ခြင်း။

• ငွေကြေးလမ်းကြောင်းဖျောက်ခြင်း: အီရန်နှင့် ဆက်စပ်သူများသည် ဟောင်ကောင်တွင် Shell Companies များတည်ထောင်ကာ ငွေကြေး၏ မူရင်းဇစ်မြစ်ကို ဖုံးကွယ်ထားကြသည်။ စာရွက်ပေါ်တွင် ကုမ္ပဏီကြီးတခုကဲ့သို့ ဟန်ပြထားသော်လည်း လက်တွေ့တွင် ငွေကြေးခဝါချရန်အတွက်သာ အသုံးပြုသည်။

၃။ "Hidden Billions" ငွေကြေးလည်ပတ်မှုပုံစံ

အီရန်သည် ၎င်း၏ အဓိကဝင်ငွေဖြစ်သော ရေနံကို တရုတ်ဝယ်ယူသူများထံ ရောင်းချသည်။ ထိုမှရရှိသောငွေများကို အောက်ပါအတိုင်း လွှဲပြောင်းသည်-

1. အလွှာလိုက်ခွဲထုတ်ခြင်း: ငွေများကို တိုက်ရိုက်မလက်ခံဘဲ ဟောင်ကောင်နှင့် UAE ရှိ ကုမ္ပဏီများအကြား အဆင့်ဆင့် လွှဲပြောင်းသည်။

2. ဟန်ပြကုန်သွယ်မှု: “စက်ပစ္စည်းဝယ်ယူခြင်း” ကဲ့သို့သော အကြောင်းပြချက်များဖြင့် ငွေများကို ကုမ္ပဏီတခုမှတခုသို့ လွှဲပြောင်းကာ ခြေရာခံရခက်အောင် ပြုလုပ်သည်။

၄။ အကျိုးဆက်နှင့် သက်ရောက်မှု

ဤကဲ့သို့သော လျှို့ဝှက်ကွန်ယက်များကြောင့် အီရန်သည် စီးပွားရေးပိတ်ဆို့မှုများအကြားမှ အသက်ရှူပေါက်ရနေပြီး-

• နိုင်ငံရေးနှင့် စစ်ရေးအသုံးစရိတ်များကို ဆက်လက်ထောက်ပံ့နိုင်သည်။

• အစိုးရယန္တရားကို ပုံမှန်လည်ပတ်စေနိုင်သည်။

အစီရင်ခံစာများအရ ဤသို့စီးဆင်းနေသော ငွေကြေးပမာဏမှာ ဘီလီယံနှင့်ချီ၍ ရှိနေသည်။ ဟောင်ကောင်သည် အီရန်၏ လျှို့ဝှက်ဘဏ္ဍာရေးကွန်ယက်တွင် အရေးပါသော Hub (ဗဟိုချက်) တခုအဖြစ် ဆက်လက်တည်ရှိနေကာ၊ ၎င်းသည် နိုင်ငံတကာမှ စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုများကို ပိုမိုရှုပ်ထွေးခက်ခဲစေလျက်ရှိသည်။

---

(မှတ်ချက် - ဤအကြောင်းအရာသည် ၂၀၂၄ နှင့် ၂၀၂၆ ခုနှစ်များအတွင်း ဖြစ်ပေါ်နေသော ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ လေ့လာချက်များကို အခြေခံထားခြင်း ဖြစ်သည်။)